相続税の単発節税対策プラン/名古屋で相続税節税対策するなら相続専門の税理士事務所レクサー
相続税の単発節税対策プラン
節税対策で最も大切にしたいのはリスクと効果のバランス。
無理のない範囲で最大限の節税プランをご提案します。
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相続税は生前に節税対策を行うことで数百万円から数千万円以上の節税が可能となります。
しかしながら、誤った方法で対策してしまうと最大限の節税を実現できないばかりでなく、税務調査を誘発したり、後々後悔したりする恐れがあります。
税理士に依頼すると費用はかかりますが、安心で間違いのない節税対策を実現することができます。
単発節税対策プラン 節税金額の10~20%
初回相談について
税理士事務所レクサーでは様々な生前対策プランをご用意しております。これはすべてのお客様に最適な生前対策をご提案したいという想いからです。
生前対策をご希望の方は、初回有料相談をお申込みいただき、お客様の状況に応じた生前対策プランをご提案させていただきます。
有料相談ですので無料相談にありがちな情報の出し惜しみや無理な売り込みは一切ありませんので、安心してご相談下さい。
初回相談流れ
税理士事務所レクサーの生前相談は1時間あたり1万円の有料相談となっております。
そのため、無料相談にありがちな情報の出し惜しみや無理な売り込みは一切ありませんので、ご安心ください。もし、レクサーに相談してみて「何も情報を提供できなかった」「納得できなかった」と感じられた場合には相談料をお支払い頂かなくても構いません。
将来の相続が心配な方は今すぐにご相談さい。必ず、レクサーがあなたの問題を解決させていただきます。
該当する方はまずはご相談を
税理士事務所レクサーではこれまで数多くの節税対策を支援してきました。その中でも早急に相談にお越しいただくことをお勧めする方をリスト化しました。
一つでも該当する方は是非一度ご相談してみて下さい。
■ これといって相続税の節税対策をしていない方
■ 数多くある相続税節税対策の中でどの方法が自分に最適か知りたい方
■ 110万円や111万円贈与を行っている方
■ 税理士に相談せずに独自の節税対策を行っている方
■ アパートやマンションを使った節税対策をしている方
■ タンス預金がある方
■ 土地が3筆以上ある方
■ 現金や株式などの金融資産が5千万円以上ある方
■ 生命保険に加入していない方
■ 節税対策後のリスクと効果の把握をしたい方
生前に相続税を安くする方法リスト
養子縁組
相続税は「3,000万円+600万円×法定相続人の数」までの非課税枠があります。この非課税枠のことを『基礎控除額』といい、養子縁組によって法定相続人の数が増えるため、基礎控除額も増えることになります。ただし、節税メリットを受けることのできる養子の数に関する規制や孫養子が遺産を相続する場合には2割増しの相続税がかかるという規制が存在します。
誰と養子縁組をするのが一番得なのかを慎重に検討することが重要です。
生前贈与(現金)
生前贈与については毎年110万円までの非課税枠があります。ただし、生前贈与は民法に規定する法律行為ですので法律的に有効な方法で実行しなければ税務署は認めてくれません。
相続が発生した後になって、税務署が過去の贈与を認めてくれなかったという事例は数多く存在するので注意が必要です。また、贈与税を払ってでも多額の贈与をした方が結果として税金の負担が軽くなることがありますので、最適な贈与金額をシミュレーションすることが効率的な節税への近道といえます。
生前贈与(株式)
生前贈与を行った際の株式の評価方法は①『贈与日の終値』②『贈与日の属する月の終値平均』③『贈与日の属する月の前月の終値平均』④『贈与日の属する月の前々月の終値平均』の中で最も安い金額で評価することができます。そのため、株価が上昇傾向にある株式の贈与はテクニカルで効果的な節税対策といえます。
生前贈与(不動産)
一般的に不動産の生前贈与は『損』といわれていますが、場合によっては賃貸建物を生前贈与することは非常に有効な節税方法です。ただし、かなりテクニカルな方法ですので、贈与を検討している不動産の評価額、手続き費用、収入状況などを総合的に考慮した上で実行しなければ失敗します。
絶対に相続税、所得税の両方が詳しい税理士と実行してほしい方法です。
生命保険
生命保険金は相続税の計算上「みなし相続財産」として課税されますが、「500万円×法定相続人の数」までの非課税枠があります。生活費として使用しない余剰資金がある場合には、生命保険に加入することで相続税の圧縮を図ることができます。
小規模企業共済
法人の役員や個人事業主(不動産賃貸業を含む)の方は小規模企業共済という退職金積立制度を利用することができます。小規模企業共済の月額掛金は1,000円から70,000円の間で設定することができ、支払った掛金は全額所得税の所得控除の対象となります。また、小規模企業共済から死亡退職金を受け取った場合には「みなし相続財産」として課税されますが、「500万円×法定相続人の数」までの非課税枠がありますので、ぜひ利用したい制度です。ただし、加入条件が細かく設定されているため中には加入できない方もいます。
不動産投資
アパートやマンションへの賃貸不動産投資は相続税節税対策の中でも効果の高い方法の一つです。ほとんどのケースで30年近い借入をして、建築や取得をすることになるため、リスクは比較的高めといえます。
不動産投資を使った節税は場所選びや業者選びが重要な要素の一つです。
遺産分割案シミュレーション
相続税はだれがどの財産を相続するのかによって納税金額が大きく異なります。特に一次相続の場合には二次相続の納税予想金額を考慮した遺産分割を検討することが必要です。
生前に遺産分割案シミュレーションを行った上で、遺言書を書いておくことが争続を防止しながら、相続税を安く抑えることに繋がります。
実際の節税事例
当事務所が相続安心コンサルティングの中でお客様に実際にご提案させて頂いた事例の一部をご紹介します。

このケースは二次相続の節税対策で、ほとんど何も対策がされていない状態でした。

お客様自身が財産の内容と金額を正確に把握していない状態でしたので、初めに現状分析を行い、簡単に行える内容から節税対策を開始しました。当事務所が提案したたった二つの対策を行うことで1,238万円の節税効果を発揮し、現在も相続税を節税するために対策進行中です。

このケースはすでにアパート建築などを活用してある程度の節税対策が行われていました。

お客様の希望はこれ以上は借入や大きな投資をしないで、最小限のリスクで節税を行いたいというご要望だったため平均余命をもとに最適な生前贈与額を割り出して8年計画プランを実行しました。

税理士事務所レクサーは
「複数の相続税節税プランのご提案」
「円満で円滑な相続を実現できる生前対策プランのご提案」
を全力で行わせて頂きます。
相続について生前にご相談を希望される方はお気軽にご相談ください。
■ 初回から最後まで有資格者による専任担当制なので、専門的で的確なアドバウイスを受けられる
■ 相続しかやらない税理士事務所なので高度で専門的な案件への対応も可能
■ 相続専門の女性スタッフも在籍しているため女性のお客様でも安心して相談が可能
■ 事務所所在地である愛知県外からの依頼も多く、日本全国への対応が可能
土日相談、出張相談も可能!相続税の節税対策を行いたい 相続税申告に強い税理士に依頼したい 遺言書の作成をしたい 税理士の費用について知りたい 相続について相談したい
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